„Кредитна спілка” видурила у громадян 842 тисячі гривень на збагачення своїх засновників

Економічна ситуація породила нові види бізнесу. Окремі особи чи групи осіб створюють фіктивні суб’єкти підприємницької діяльності. Один з таких „бізнес-центрів” виявили співробітники податкової міліції ДПА у Хмельницькій області.

Ними упереджено намір 35-літньої хмельничанки зареєструвати п’ять СГД з метою створення „податкової ями”. Три роки тому Хмельницьким міськрайсудом вона була умовно засуджена за статтями Кримінального кодексу про хуліганство, шахрайство, та службове підроблення. Але згодом, ставши регіональним представником декількох товариств з обмеженою відповідальністю, разом із 37-літнім хмельничанином створила ТОВ „Укрсоцгруп”, основною діяльністю якого зазначено діяльність у сфері фінансового посередництва.

Слідчими заходами виявлено заволодіння чужим майном (грошовими коштами населення) в особливо великих розмірах. „Службові особи” ТОВ «Укрсоцгруп» оголосили в друкованих засобах масової інформації про надання позики від 15 до 200 тисяч гривень без довідки про доходи та за представленням мінімального пакету документів. Обов’язковою умовою видачі позики було надання громадянами першочергової плати за оформлення договору та щомісячних грошових внесків протягом терміну, визначеного у договорі. Кошти вносилися громадянами на розрахунковий рахунок у банку. Позики ж видавалися раз на місяць при достатньому формуванні «Фонду товариства».

Офіс „підприємства” оздобили коштовними меблями, комп’ютерною технікою. Для пробудження довіри у клієнтів навіть назва товариства спеціально вигадана схожою на назву однієї з банківських установ - АКБ “Укрсоцбанк”. Опитування громадян, що зверталися до ТОВ «Укрсоцгруп» показало, що жодний з них станом на початок 2009 року позики не отримав. Кошти, внесені ними як внески до «Фонду товариства покупців», підприємством не повернуті.

Як виявилося, близько півмільйона гривень, внесених громадянами у червні - вересні 2008 року на розрахунковий рахунок підприємства, отримані засновницею по чековій книзі з каси банку та з карткового рахунку через банкомати. Слід зауважити й те, що у товариства з обмеженою відповідальністю не було ліцензії на право надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів та діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від населення.

Директором ТОВ “Укрсоцгруп” вважався 47-літній охоронець яблуневого саду, факсимільним підписом якого користувалася молодиця-бізнесмен. Попри обіцяну зарплату в півтори тисячі гривень, він за участь в афері не заробив ні копійки. Договори з клієнтами підписували молодих менеджерів-консультанток, які працювали без оформлення трудових відносин, зарплату отримуючи у конвертах.

Але й це ще не все. Маючи з самого початку намір ошукувати вкладників, керівниця ТОВ створила ряд схожих підприємств: кредитну спілку, два ТзОВ, два ДП. Саме їх державну реєстрацію й упереджено.


Усього, зловживаючи довірою громадян, із 15 липня до 29 грудня минулого року шахрайка заволоділа їхніми 842 тисячами гривень. Матеріали передані у прокуратуру Хмельницької області для порушення кримінальної справи. У діях громадянки знову фігурують статті кримінального кодексу з розділів “Шахрайство”, “Службове підроблення” та “Порушення заняття підприємницькою діяльністю”.

<< назад